自己的比特币ATM入门指南

以下帖子是创始人Joe Ciccolo的来宾帖子 & 的总统 比特AML. 可以通过以下方式联系到他 [受电子邮件保护].

比特币ATM领域令人兴奋。那么为何不?终端正在遍布美国和世界各地。自去年这个时候以来,比特币ATM的数量已增长了55%以上。在这一增长中,仅2016年第一季度就发生了20%的增长。每天有两个新的终端在世界某个地方上线.

Lamassu ATM消费者和比特币ATM运营商的胃口都是不可否认的。消费者享受简单,易用且熟悉的入门。比特币的法定货币纸币的出售可以在几秒钟内完成。对于消费者,特别是比特币常客来说,这些新时代的自动售货机已成为比特币交易所的流行替代品,这些交易所往往会遭受更长的处理时间,更严格的控制以及可以说是较冷的客户服务。对于运营商而言,与大多数比特币业务模型相比,进入壁垒要低得多,而不仅仅是比特币交易所。作为一名运营商,您无需从编写应用程序和开发繁琐的基础架构的过程中,直接向比特币ATM制造商购买技术.

这是 比特币ATM制造商的完整列表 今天可用。 ATM的大小,价格和功能各不相同。例如,某些自动取款机只能接受菲亚特并分配比特币。其他人也允许您发送比特币并获得菲亚特作为回报.

因此,剩下要做的就是找到位置并插入‘er,对不对?错误的!订购和接收终端应该是业务计划的最后步骤之一。遵守AML应该是第一步!是的,没错,我说过……“遵守AML应该是第一步”。经常有抱负的运营商打电话给我,因为他们的比特币ATM明天就要到了,他们听到了一些需要反洗钱的信息。这听起来很奇怪,但它一直都在发生。虽然运营比特币ATM机是一项令人兴奋且潜在的有利可图的业务,但在您争先恐后地解决合规事务时,终端不会为您赚钱.

那么,未来的比特币ATM运营商从哪里开始呢?以下是在发布之前建立合规策略的四个关键要素.

比特币Gensis ATM

1.确定并研究您打算在哪个或哪些州操作终端机的货币转帐要求

重要的是要了解,有些州比其他州对比特币ATM或一般而言的比特币更友好。这可能意味着全面而昂贵的州许可程序与州货币转让人法律规定的豁免之间存在差异。差异是如此之大,而且不断变化。各国继续发展其对现有和过时的货币传输法的适用。就像我们所说的那样,有几个州正在等待旨在重新定义资金传输以容纳比特币公司的立法。也就是说,了解您所在州的要求至关重要。首先,非营利性比特币研究与倡导小组Coin Center发布了有用的实时 国家监管追踪者.

2.在金融犯罪执行网络(FinCEN)中注册为货币服务业务(MSB)

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可能难以置信,但是向美国最高洗钱监督机构FinCEN注册可能是最简单的合规性任务。这实际上是一个“复选框”活动。实际上,与基于许可的州许可过程相反,在联邦一级,实体仅通过在线门户向FinCEN注册。该过程通常可以在一个小时内完成.

虽然在FinCEN中注册是一个简单的练习,但它要承担很多责任。通过选中复选框,可以这么说,即表示您同意受FinCEN的监管,并因此满足某些要求,从而使监管机构感到满意。除其他事项外,这包括在州一级注册(如果适用);制定和实施反洗钱(AML)计划;保留某些交易信息;以及报告可疑活动和交易金额超过10,000美元的交易.

3.制定并实施反洗钱(AML)计划

FinCEN法规要求实施书面AML程序。有效的AML程序旨在防止您的比特币ATM被用于促进洗钱活动。每个反洗钱计划都必须以书面形式提出,并至少要解决以下“四个支柱”:

合理设计旨在确保遵守《银行保密法》(BSA)的政策,程序和内部控制

指定一名合规官,负责BSA和AML程序的日常合规.

为相关人员提供有关AML计划下职责的持续,有针对性的培训.

至少每年对您的AML计划进行一次独立审核或审核

FinCEN为比特币ATM运营商提供有关“四个支柱”中每个支柱的详细信息,包括特定的记录保存和报告要求.

4.测试您的AML程序,客户和交易控制

好的,您已经建立了一个强大的AML程序。现在是时候上线测试您的AML控件了。首先从您的比特币钱包通过终端运行一些示例交易。确保测试您的阈值,以确保适当了解您的客户(KYC)要求,以及任何潜在可疑或异常活动的“危险信号”指示。确保确认正确获取并记录了客户和交易信息。这样,记录您的发现,尤其是此测试结果对AML程序所做的任何后续更改.

结论

以上要素将帮助您快速启动AML合规性,并最终启动比特币ATM业务。从第一天开始遵守法规的重要性不可高估。此外,合规性应该随着您的业务而增长,而不是您在整体业务计划中的事后考虑或仅仅是一个复选框.

在许多方面,合规是一种精神。这就是您开展业务的方式。因此,BitAML与99Bitcoins合作,向有抱负的新比特币企业家提供免费的教育法规遵从资源。其中包括我们最新的电子书“比特币ATM AML遵从性简介”。像99Bitcoins一样,我们相信将比特币(在这种情况下是比特币合规性)翻译成简单的英语.

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Mike Owergreen Administrator
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