Una guia per a principiants per operar el vostre propi caixer automàtic de Bitcoin

El següent missatge és un missatge de convidat de Joe Ciccolo, el fundador & President de BitAML. Es pot contactar amb ell a [protegit per correu electrònic].

Hi ha una gran il·lusió al voltant de l’espai ATM de Bitcoin. I per què no? Els terminals apareixen a tots els Estats Units i a tot el món. Des d’aquesta època de l’any passat, el nombre de caixers automàtics bitcoin ha augmentat més d’un 55%. D’aquest creixement, el 20% s’ha produït només el primer trimestre del 2016. Cada dia, dos nous terminals es posen en línia en qualsevol lloc del món.

Caixer automàtic LamassuL’afició tant dels consumidors com dels operadors de caixers automàtics bitcoin és innegable. Els consumidors gaudeixen d’una línia onramp senzilla, fàcil d’utilitzar i familiaritzada. La venda de moneda de paper fiat per bitcoin es pot completar en qüestió de segons. Per al consumidor, especialment els habituals de bitcoins, aquestes màquines expenedores de la nova era s’han convertit en una alternativa popular als intercanvis de bitcoins, que solen patir temps de processament més llargs, controls més estrictes i un servei al client sens dubte més fred. Per als operadors, les barreres d’entrada són molt més baixes en comparació amb la majoria de models de negoci de bitcoins, no només els intercanvis de bitcoins. En lloc de codificar una aplicació i desenvolupar una infraestructura feixuga, com a operador, simplement adquireu la vostra tecnologia a un fabricant de caixers automàtics de bitcoins.

Això és la llista completa de fabricants de caixers automàtics de Bitcoin disponible avui. Els caixers automàtics varien entre si per grandària, preu i funcionalitat. Per exemple, alguns caixers automàtics només poden acceptar Fiat i dispensar bitcoins. Altres també us permeten enviar bitcoins i obtenir Fiat a canvi.

Per tant, només queda trobar una ubicació i endollar-lo, oi? Mal! La comanda i l’entrega del vostre terminal haurien de ser un dels darrers passos de la planificació empresarial. El compliment de la LMA hauria de ser el primer pas. Sí, és cert, ho vaig dir … “El compliment de la LMA hauria de ser el primer pas”. Massa sovint, els aspirants a operadors em truquen perquè el seu caixer automàtic Bitcoin arriba demà i han sentit a parlar de la necessitat del compliment de la LMA. Per estrany que sembli, passa tot el temps. Tot i que operar un caixer automàtic de bitcoins és un negoci apassionant i potencialment lucratiu, el terminal no us farà guanyar diners recollint pols al vostre apartament mentre pugueu per aconseguir que els vostres assumptes compleixin..

Llavors, on comença un futur operador de caixers automàtics de bitcoins? A continuació, es mostren quatre elements clau sobre els quals es pot construir la vostra estratègia de compliment abans del llançament.

Caixer automàtic Bitcoin Gensis

1. Identifiqueu i investigueu els requisits del transmissor de diners a l’estat o estats en els quals planifiqueu operar els vostres terminals.

És important entendre que alguns estats són més simpàtics que els altres caixers automàtics de bitcoins o bitcoin en general. Això podria significar la diferència entre un procés de llicència estatal exhaustiu i costós i una exempció segons la llei estatal sobre transmissors de diners. Les diferències són tan grans com canvien. Els estats continuen evolucionant la seva aplicació de la legislació existent i antiga sobre transmissió de diners. Mentre parlem, diversos estats tenen legislació pendent destinada a redefinir la transmissió de diners per donar cabuda a les empreses de bitcoins. Dit això, és vital entendre els requisits del vostre estat. Per començar, el grup de recerca i defensa de Bitcoin sense ànim de lucre, Coin Center, publica una informació útil en temps real rastrejador regulador estatal.

2. Inscriviu-vos com a empresa de serveis monetaris (MSB) a la Xarxa d’aplicació de delictes financers (FinCEN)

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Pot ser difícil de creure, però registrar-se a FinCEN, el principal organisme de vigilància del blanqueig de diners de la nació, pot ser la tasca de compliment més senzilla. És literalment una activitat “check-in-the-box”. De fet, a diferència del procés de llicència estatal basat en permisos, a nivell federal, les entitats només es registren a FinCEN a través del portal en línia. Normalment, el procés es pot completar en menys d’una hora.

Tot i que registrar-se a FinCEN és un exercici senzill, comporta molta responsabilitat. Si marqueu les caselles, per dir-ho d’alguna manera, accepteu ser regulat per FinCEN i, per tant, complir alguns requisits per a la satisfacció dels reguladors. Això inclou, entre altres coses, registrar-se a nivell estatal, si escau; desenvolupar i implementar un programa contra el blanqueig de diners (LMA); retenir certa informació transaccional; i, informar d’activitats sospitoses i transaccions de més de 10.000 dòlars.

3. Desenvolupar i implementar un programa contra el blanqueig de diners (LMA)

La regulació FinCEN requereix la implementació d’un programa AML escrit. Un programa AML eficaç està dissenyat per evitar que el vostre caixer automàtic de bitcoins s’utilitzi per facilitar les activitats de blanqueig de diners. Cada programa AML ha de ser per escrit i tractar, com a mínim, els “quatre pilars” de la següent manera:

Incorporar polítiques, procediments i controls interns dissenyats raonablement per garantir el compliment de la Llei de secret bancari (BSA)

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Designar un oficial de compliment responsable del compliment diari del programa BSA i AML.

Proporcionar formació permanent i dirigida al personal adequat sobre les seves responsabilitats en el marc del programa AML.

Proporcioneu una revisió o auditoria independents del vostre programa AML anualment, com a mínim

FinCEN proporciona als operadors de caixers automàtics bitcoin informació detallada sobre cadascun dels “quatre pilars”, inclosos els requisits específics de manteniment de registres i informes.

4. Proveu el programa AML, els controls del client i de les transaccions

Molt bé, teniu un programa AML robust. Ara és el moment de provar els controls AML abans de publicar-los. Comenceu executant algunes transaccions de mostra des de la vostra cartera de bitcoins a través dels terminals. Assegureu-vos de provar els vostres llindars per assegurar-vos que es desencadenen els requisits adequats del vostre client (KYC), així com qualsevol indicador de “senyal vermell” d’activitat potencialment sospitosa o inusual. Assegureu-vos de confirmar que s’obté i es registra correctament la informació del client i de la transacció. En fer-ho, documenteu els vostres descobriments, especialment els canvis posteriors al vostre programa de LMA com a resultat d’aquesta prova.

Conclusió

Els elements anteriors us ajudaran a iniciar el vostre compliment AML i, en última instància, al llançament del vostre negoci de caixers automàtics de Bitcoin. No es pot exagerar la importància del compliment des del primer dia. A més, el compliment hauria de créixer amb la vostra empresa i no hauria de ser una reflexió posterior ni una simple casella de selecció del vostre pla comercial global.

El compliment és en molts aspectes un ethos; és com conduïu el vostre negoci. És per això que BitAML s’ha associat amb 99Bitcoins per oferir recursos de compliment educatiu gratuïts als nous i aspirants a emprenedors de bitcoins. Això inclou el nostre llibre electrònic més recent, “Una introducció al compliment de Bitcoin ATM AML”. Igual que 99Bitcoins, creiem en la traducció de bitcoins, o en aquest cas, de conformitat amb bitcoins, a anglès senzill.

[embeddoc url = ”https://99bitcoins.com/wp-content/uploads/2016/04/BitAML_basic-BTM_ebook.pdf” height = ”700px” download = ”all”]
Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map